一、2022年中國郵政儲蓄銀行浙江省分行理財經理基礎能力培訓班
為加強新晉理財經理的崗位職責，提升理財經理的專業能力，為后續的工作奠定良好基礎能力，中國郵政儲蓄銀行浙江省分行特開展2022年浙江省分行理財經理基礎能力培訓班，并與2022年9月29日圓滿完成。
1、課堂賦能
（1）基金基礎知識篇
01 基金家族成員
首先要清楚基金中，基金和股票、基金和債券、基金和貨幣之間的關系并清楚他們的優勢
02 宏觀影響因素：解析五碗“面”
1、基本面——經濟周期
2、技術面
3、資金面
4、政策面
5、消息面
03 資產配置
資產配置的原則：雞蛋不放在一個籃子里，籃子不放在一輛貨車上
資產配置的底層資產：各大類資產（貨幣類、債權類、股權類、另類、保障類）
資產配置的定義：是以大類資產的歷史表現與投資者的風險承受能力為基礎，決定不同資產類別在投資組合中所占比例，從而降低投資風險，提高投資收益，并且定期做動態平衡的過程。
04 基金診斷
看得分、看排名數星星、看圖形、看漲幅、看基金經理、了解投資風格、持續關注
（2）基金銷售篇
01 售前
做好基金營銷關鍵點的梳理，基金篩選、市場判斷、售后處理缺一不可，基金銷售者要理解基金產品的過程，基金銷售的思路要做的盈利為王、少賺多次，還要做到銷量為王、團隊作戰，并且做好客戶培養，基金任務與客戶配置要平衡，在售前，我們基金經理要明白基金和股票、基金和債券、基金和貨幣之間的關系，明晰目標的基金客戶及其切入點。
02 售中
優秀的市場狀態、資產配置的需求、資產新規下的寵兒、利率下行通道內的優質選擇、追逐財富增長的必經之路，都是售中不可缺少的因素，當然在營銷的過程中也會有客戶有一些異議，怎樣更好的處理客戶的異議，打消客戶的疑慮，從認同、緩和、再聚焦三個步驟和客戶進行有效的溝通。
03 售后
售后要做好盈利及虧損的溝通，提前了解虧損的四大原因，在客戶基金虧損的時候，如何更好的跟客戶進行面談，并進行實際的案例演練。
（3）客戶經營篇
01 基于財富轉型的職業價值與效能管理
了解中國居民資產爆發式增長以及中國居民財富結構、中國居民金融資產結構，在通貨膨脹和資產新規的大背景下，大類資產配置必然會成為關注的焦點
02 價值客戶六步螺旋提升工作法
建立客群清單：做高效客群，善待自己的時間
電話認領：讓客戶自然接受你，降低拒絕率
電話邀約：約見！約見！約見！
面談：要見就有無限的營銷機會
客戶活動與跟進：搭建批量教育與營銷的平臺
客戶轉介：構造六步螺旋的有效閉環
2、通關考核
9月28日晚，全體理財經理進行晚間考核，利用晚上時間進行自我鞏固與提升
二、杭州郵政基金營銷全流程搭建培訓班
2022年9月26日，為進一步加強理財經理對基金的專業認識、提升理財經理的基金銷售能力，更完整的操作基金銷售的流程，中國郵政集團有限公司杭州市分公司舉辦2022年（第四期）理財經理提升培訓班。
1、講師授課
本次培訓邀請到了金智東博的高級講師、財富研究院院長葉文韜老師進行授課，曾有十余年的銀行從業經驗，可以說是最了解銀行、最懂理財經理的培訓講師。葉老師把基金營銷分為售前、售中、售后三部分進行講解。葉文韜老師開始精彩授課，重點講解以下內容：
基金銷售的核心流程：售前：樹立正確的基金銷售觀念，篩選基金和客戶；售中：基金產品的話題切入、賣點呈現與異議處理；售后：基金銷售的關鍵動作歸納。
售前篇：做好基金營銷關鍵點的梳理，基金篩選、市場判斷、售后處理缺一不可，基金銷售者要理解基金產品的過程，基金銷售的思路要做的盈利為王、少賺多次，還要做到銷量為王、團隊作戰，并且做好客戶培養，基金任務與客戶配置要平衡，在售前，我們基金經理要明白基金和股票、基金和債券、基金和貨幣之間的關系，明晰目標的基金客戶及其切入點。
售中篇：優秀的市場狀態、資產配置的需求、資產新規下的寵兒、利率下行通道內的優質選擇、追逐財富增長的必經之路，都是售中不可缺少的因素，當然在營銷的過程中也會有客戶有一些異議，怎樣更好的處理客戶的異議，打消客戶的疑慮，從認同、緩和、再聚焦三個步驟和客戶進行有效的溝通。
以基金定投說呈現：什么是基金定投，基金定投對理財經理、對客戶來說，有什么益處，定投適合那一類的人群，定投的風險，定投的優勢等，充分總結話術，做好一句話營銷，依據基金定投的鐵律幫助客戶操作基金，獲得更多收益。
售后篇：售后要做好盈利及虧損的溝通，提前了解虧損的四大原因，在客戶基金虧損的時候，如何更好的跟客戶進行面談，并進行實際的案例演練。
2、學員風采
在本次培訓中，各位學員表現的都非常優秀，課前及時完成簽到，課中積極參加討論，分析老師帶來的經典案例，更完整的掌握基金銷售的全流程內容。
三、臺州郵政財富管理綜合能力提升班
為全面提升理財經理的財富管理能力，提升其資產配置能力，在臺州郵政各領導的認真組織和配合下，臺州郵政理財管理綜合能力提升班于2022年8月3日圓滿結束。
1、開班儀式
2022年8月3日上午九點，臺州郵政精英學員齊聚會場，準時參加今日培訓，臺州市分公司金融業務部副經理張林軍出席開班儀式并講話。張總表示，理財經理的崗位很重要，銀行業及金融業的高速發展，促使理財經理也要對自身提出更高的要求，如何對客戶進行總體的資產配置，提升客戶對理財經理的信任度，大家要不斷學習，充分利用好今天的時間，多學習，多總結。
2、主講內容
本次培訓由金智東博財富研究院核心專家、保險研究院院長孫廣建老師為主講老師，金智東博項目部付雙為班主任。
孫廣建老師開始精彩授課，重點講解以下內容：
①目前市場操作策略建議,孫老師從三個客群的風險承受能力確定客戶的投資方式及策略
②基金配置的誤區，首先明確再投資過程中為什么虧錢，如何更好的使用閉環螺旋的基金銷售策略，從而盡可能避免虧錢的現象產生
③如何進行市場判斷與基金分析，市場分析、基金篩選、策略制定、擇時是售前不可缺少的四要素，孫老師給大家分享了七步基金診斷法，并進行實際演練，幫助大家剛好的挑選出來適合不同客群的基金
④定投的銷售管理及定投原則，定投是一個中長期的投資，不能只做短期甚至一兩個月的，止盈不止損，投強不投穩，任何投資都是有風險的，根據普遍出現的情況遵循原則盡可能避免，獲得更好的收益
⑤債券型基金銷售要點，首先民古切爾何為債券型基金，影響債券型基金的因素有哪些，如何挑選債券型基金，那債券型基金如何銷售，如何做好售后，孫老師都進行具體講解，并提供相應的話術供大家學習
⑤為什么期交保險的退保率高，了解客戶購買保險的主要原因，并幫助客戶做好資產配置，告知客戶保險的利益點在哪里，讓客戶更加放心
孫老師以“財富管理”為中心點，采用講解——互動——實踐的形式開始授課，通過案例分享及話術總結，使講授的知識更加生動具體，學員們不僅在專業知識方面有所提升，也能夠更好的把學到的內容運用到實際工作中，真正的提升財富管理及綜合能力。
3、圓滿結束
臺州郵政和中郵基金的精英學員們在此次培訓中表現的非常出色，積極參加互動，小組討論也非常熱烈，緊跟老師思路，實戰練習，挑選、總結基金，并站在客戶的角度對這支基金給出具體可行的建議。
8月3日為期一天的學習正式結束，感謝各位精英學員在本次培訓中的努力和付出，希望大家能夠快速的在實戰中進行學習演練，期待大家后續更大的進步，實現1+1大于2的效果。
四、臺州郵政第二期全市理財經理培訓班
為滿足理財經理對崗位專業知識的需求，提高全市理財經理對于保險業務的銷售能力，中國郵政集團有限公司臺州市分公司再次開展全市理財經理培訓班，特返聘金智東博孫廣建老師再次授課，本次培訓于2022年9月20日、21日成功舉辦。
1、開班典禮
2022年9月20日上午9點，臺州郵政的全市理財經理準時到達會場，參加開班典禮，臺州分公司金融業務部副經理董玲芝出席開班典禮并講話。全體理財經理以市分公司金融人的身份進行宣誓，受客戶之托、幫客戶管理財富，以客戶為中心，為客戶創造價值，始終為客戶提供安全、便利、保值增值、愉悅和舒適、專業、可信任的服務，合規為本、嚴守底線、嚴肅制度、嚴把規范，做到自尊、自律、自強。與客戶共成長。
董經理對大家的到來表示歡迎，本次培訓班非常難得，也非常不容易的把大家聚集在一起，從大的方向說，理財經理隊伍的提升和壯大還有可進步的空間。我們要抓住機會，客戶的需求越來越高，業務的氛圍也會越來越寬泛，所以財富管理和資產配置是我們接下來很重要的方向。從小的方向說，本次培訓也能夠很好的提升大家的能力，我們只有具備更加專業的理財知識，才能更好的被客戶所選擇。對本次的培訓董經理提出了三點希望：希望大家能夠好好珍惜機會，認真學習；希望大家互相交流，共同進步；希望大家能夠理論與實際相結合。最后董經理為15名優秀的理財經理進行表彰獎勵，并開啟精彩的課堂。
2、講師授課
本次全市第二期理財經理培訓班由金智東博財富研究院院長孫廣建老師授課，兩天一晚的授課，內容精彩豐富，收獲滿滿。孫廣建老師重點講解以下內容：
客群與保險需求的細分：通過思考，可以把客群分為以下幾類并明確每個客群的保險需求；商人、企業主、特殊家庭、高凈值女性客戶，財富傳承、風險隔離、資產配置是這一類客群的保險需求；40——60周歲，刺激客戶養老需求是這一類客群的保險需求；30——40周歲，放大孩子教育金作用；還有一些大眾客戶，強制儲蓄、零存整取、資產規劃是大眾客戶的保險需求。
保險本質：保險的本源——保障而不是收益；生命的保全——人生的意外和無常；資產的保全——財富的風險和無常；銀保產品的最大特點——客戶資產的保全。
銷售流程的異議處理：孫老師根據異議處理的原則（傾聽、理解、澄清事實、提出方案、請求行動）分析最常見的一些問題，總結切實可行的解決話術
保單檢視：對于保單檢視一定要看清楚，兩個責任、六個期限、三個人的設計、保費、保額各是多少、人生七張保單是否齊全；從七個基礎的面談步驟全面解析并做好保險配置方案。
資產配置:首先明確資產配置和理財規劃的關系，制定資產規劃報告書，了解客戶信息及需求，選擇配置模型，置配方案。
資產配置的風險評估：風險評估是資產配置的必須資料，主要有風險承受+風險偏好組成，根據對應的風險承受和風險偏好的打分表進行打分，再依據打分對比資產配置比例表，置配滿足客戶需求的，符合客戶承擔風險的配置方案。
孫老師本次培訓以全新的模式：講——練——考核——總結的形式進行，全方位的給大家講解關于保險業務的系統內容，分享工作中最經常遇到的情況，并在第一天晚上進行全體考核，總結更符合實際工作的異議處理話術，幫助大家更快掌握。
4、通關考核
在本次培訓中，各位學員表現的都非常優秀，課前及時完成簽到，課中積極參加討論，分析老師帶來的經典案例，對于保險的認識、辦理過程中的異議處理、保單檢視、以及資產配置的學習討論非常熱烈，積極的參與到上課過程中。2天1晚的學習，非常充實，上課過程中大家踴躍的討論并大膽的發言，更多的吸收來自伙伴不同的見解和經驗，考核通關也順利完成。9月20日晚六點，正式開始通關考核，保險中三大屬性的基礎權力、四大家庭風險的保單架構設計、養老客群的切入點、終身壽險的八大買點、11個異議處理為本次考核的內容，一天的學習，半個小時的準備時間，大家非常成功的完成通關考核。
五、溫州郵政基金銷售技能提升培訓班
為進一步加強理財經理對基金的專業認識、提升理財經理的基金銷售能力，中國郵政集團有限公司溫州市分公司舉辦2022年全市理財經理“烈火雄心”培訓班，金智東博受邀承辦此次培訓，此次培訓于2022年9月14日成功舉辦。
1、講師授課
本次培訓邀請到了金智東博的高級講師、鳳凰財富基金研究院院長張朋展老師，張老師長期從事于金融類行業，具有豐富的授課經驗，給大家帶來了非常多實際可行的案例。張朋展老師開始精彩授課，重點講解以下內容：
銷售思路修正：基金銷售要做好螺旋閉環，要明晰操作頻率以及如何判斷買點，更好的營銷模式就是少賺多次+團隊作戰，主動營銷。
營銷氛圍打造：首先要和客戶建立“基金投資能夠賺錢”的溝通平臺，當市場不確定、業績不確定、管理不確定、投資期限不確定的情況下，如何能夠讓客戶堅定的選擇我，這就要做好充分的數據準備，相應的案例支撐
基金組合挑選：在給客戶挑選基金的時候，會有一個問題，賣新基金還是老基金呢？首先要分析他們的優勢，再選擇合適的基金進行中長期持有，利用七步基金診斷，選擇合適的基金，并找到它的最佳銷售時期。
目標客戶確定：我們可以根據不同的客戶情況把客戶分為以下幾個類型，基金存量客群、收益比較型客群、無代理類產品客群、富裕女主客群、代發工資客群、廳堂流量客戶，具體客群找到具體的銷售切入點。
引入話題準備：不同的客群有不同的切入點，我們也可以根據不同的話題跟客戶進行交流，如優秀的市場狀態、資產配置的需求、資產新規下的寵兒、利率下行通道內的優質選擇、追逐財富增長的必經之路和客戶具體的進行溝通。
常見異議處理：在進行基金銷售的時候，客戶會有各種各樣的問題問道大家，張老師梳理出來了最具有代表性的16個基金異議處理的問題，更好的幫助大家對客戶的問題進行解答。
后續持續管理：積極后續的持續管理是非常重要的，當客戶虧損的時候，你怎么和客戶溝通，客戶有收益的時候應該如何操作，做好市場分析，定期為客戶做基金診斷，虧損要及時進行調整等。張老師以提高理財經理的銷售能力為中心，以講——練——分享的形式進行授課，通過對基金的講解，學會利用七步診斷法挑選基金，進行實際演練，也更多的分享了自己接觸過的不同的基金案例，幫助大家在日常工作中遇到類似的問題能夠更好的解決
2、學員風采
在本次培訓中，各位學習表現的都非常優秀，課前及時完成簽到，課中積極參加討論，分析老師帶來的經典案例，充分利用基金的七步診斷法進行基金診斷，從看得分、看排名、看圖像、看漲幅、看基金經理、了解投資風格、持續關注等，為后續基金銷售的工作提供了更多的支撐。
六、臺州郵政全市支行長綜合能力提升
2022年9月22日—23日，中國郵政集團有限公司臺州市分公司成功舉辦2022年全市支行長綜合能力提升培訓班。
1、開班典禮
金融業務部財富管理員陳楠向大家傳遞市分公司對本次培訓提出的新要求，希望大家在培訓中都能夠呈現出來空杯的心態來學習，對上課紀律再次做出強調，多多促進同事之間的交流，多多分享自己的經驗，共同完成我們的目標，希望大家通過本次培訓，能夠學以致用，在個人能力提升的同時，身邊的伙伴也能和我們共同成長，并有所收獲，有所成長，有所提高。
2、課堂賦能
本次培訓在課程體系設計上著重側重員工在支行長的帶領下及成長過程中普遍存在的難點和疑慮，進行全方位的系統學習，本次邀請到的主講老師為金智東博的高級講師閆和平老師。
（1）優秀銀行支行長的角色定位
1、什么是一個好員工，好員工的標準是什么？
2、優秀的支行長是優秀的領導還是優秀的“教練”
3、重建團隊的歸屬感，注重銀行的創新與管理方法
（2）優秀銀行支行長的服務管理
1、明確網點服務管理的核心——服務的重要性
2、網點客戶的管理
3、培養專業的員工
（3）0優秀銀行支行長的營銷管理
1、營銷新工具的正確使用
2、營銷活動中的過程管理
3、產能提升的兩大核心
4、沙龍活動營銷的五步驟
（4）優秀銀行支行長的團隊管理
銀行團隊管理的四大技能：
1、換位思考能力
2、傾聽的能力
3、表達的能力
4、提問的能力
3、順利完結
培訓期間，全體學員準時到場，積極參與互動討論，并且充分利用課間時間和老師溝通交流，碰撞思想。為期兩天的培訓圓滿結束，大家帶著切實可行的方式方法回到支行長的崗位，新時期提出新要求，新機遇賦予新使命。接下來，讓我們整理行裝再出發，繼續以實干的精神、拼搏的激情、進取的意志創造更加驕人的成績，開創更加美好的未來！
七、中國郵政璧山市分公司2022年理財經理崗位能力提升培訓
為進一步加強理財經理隊伍建設，增強理財經理專業能力，打造一支懂客戶、強專業、會實戰的理財經理隊伍，促進璧山郵政代理金融高質量發展。中國郵政集團有限公司璧山市分公司開展2022年璧山郵政第一期理財經理崗位培訓，項目于2022年9月15-17日圓滿舉辦。中國郵政璧山市分公司程正敏副總經理發表講話，首先對于老師的到來表示熱烈歡迎，其次強調此次培訓的重要性，全員能夠積極參與課堂，踴躍發言，課后認真吸收，不斷成長，提高客戶經營能力和財富管理能力，希望大家珍惜機會，全身心投入學習，在學以致用中加深理解認知，在相互探討交流中實現共同進步。
1、講師風采
培訓邀請到于津屹老師為大家授課。于老師的授課內容側重保險銷售的邏輯，幫助學員能夠深刻理解其中的核心和關鍵點。主要包含以下幾個方面：
（1）保險銷售前提
（2）思維邏輯重建
（3）保險營銷與異議處理
于老師的課程的知識十分豐富，既包含保險銷售五大路徑：
（1）資產配置法：體現著銀行的專業性
（2）保險沙龍法：精準客群、批量導入
（3）附加險先行法：吸引是第一要義
（4）保險診斷法：讓客戶清楚地知道風險的所在
（5）躉交轉期交法：保險回歸本源的必由之路
于老師授課內容充實，知識點專業且實用性強，引用多個案例進行知識點分析講解，同時通過搶答和分組討論的形式進行互動，講專業理論知識與實戰演練緊密結合課堂氣氛活躍，各小組學員積極互動，勇奪積分。于老師針對大家在保險銷售中的痛難點，提出了保險診斷七步法：
（1）KYC: 資產、家庭、收支
（2）聊歷史：過往的保單資料
（3）談理念：配置金字塔與保險的基座作用
（4）看差距：保障目標與現實配置、柱形圖
（5）聚產品：聚焦本次核心產品，詳情頁面
（6）促成交：參考話術與現場促成
（7）定未來：回顧保險計劃，確定下次見面
每一步都進行了詳細的剖析，幫助大家更好的理解，從而能夠更快的把所學的方法運用到工作實踐中去，助力中郵璧山分公司又快又好的發展。15日上午課程結束后，程總和張主任首先對于老師的授課表示肯定和贊賞，其次與于老師就璧山郵政和學員發展狀況進行了深入溝通。璧山郵政的學員們經過三天的課程學習也終于迎來了收獲的時刻。本次參訓的所有成員均表現優異
八、中國郵政儲蓄銀行陜西省分行“智匯財富 逐夢遠航”財富管理人才培養計劃——2022年管理人員能力提升培訓班
1、開班儀式
2022年9月20日--24日，中國郵政儲蓄銀行陜西省分行成功舉辦“智匯財富 逐夢遠航”財富管理人才培養計劃——2022年管理人員能力提升培訓班。陜西省分行黨委委員、副行長董耀峰為本次培訓做開班講話，董行長對本次培訓高度重視，希望大家通過本次培訓充分認識財富管理的戰略地位，借本次培訓提升三方面能力：一是客群綜合經營和管理能力，二是財富管理體系建設和產能提升能力，三是財私級中高端客戶經營和管理能力。在培訓中帶著問題去學習，在學習中思考，在學習中尋找答案，不斷提升，不斷精進。
2、課堂賦能
本次培訓班在課程體系設計上聚焦財富管理工作推進普遍存在的難點和痛點問題，進行系統設計，共計32名學員參加。
課程一：
《零售銀行大財富管理客群經營和管理能力提升》
國內金融生態圈銀行實踐專家殷國輝老師主要圍繞以下四大模塊展開講解：
1.以AUM為核心的財富管理和客群經營模式
2.如何鏈接不同客群，整合營銷構建金融生態
3.管理水平領導力提升和零售團隊人才培養
4.郵儲銀行一線營銷管理實踐問題解析
課程二：
《郵儲財富體系建設路徑與產能提升營銷策略》
超過10年金融咨詢和培訓管理經驗馮美迎老師主要圍繞以下四大模塊展開講解：
1.為什么要進行財富管理轉型
2.財富管理業務體系解析
3.財富管理體系下的轉型路徑設計
4.財富業務體系下的產能提升策略
課程三：
《財私級中高端客群需求分析與營銷服務》
國有銀行總行及多家省行財私業務總行級顧問葉文韜老師主要圍繞以下三大模塊展開講解：
1.高凈值客戶行為特征分析
2.高凈值客戶財富需求分析
3.基于客群心理的面談及陪訪要點課程四:
《宏觀經濟形勢解析及大類資產配置策略》
中國科學院統計學博士戴鵬杰老師主要圍繞以下六大模塊展開講解：
1. 全球地緣政治演變與宏觀經濟
2. 四大市場特征與產品的主要分析方法
3. 資產配置三重境界與調整
4. 檢驗自己的投資工具
5. 客戶的資產配置推進過程
6. 投資類業務策略管理要點
培訓期間，省行個人金融部精心安排，利用每日晚間與大家進行座談交流，碰撞思想。
九、中國建設銀行滄州分行個人財富顧問專項賦能培訓班
順應市場發展趨勢與客戶需求變化，進一步加強客戶經理隊伍建設，為進一步提升客戶經理個人財富顧問的資產配置能力和綜合服務能力，中國建設銀行滄州分行特舉辦“個人財富顧問專項賦能培訓班”。本次課程邀請到了金智東博高級講師郭鑒旻老師、葉文韜老師和張朋展老師授課，課程全面且具體地培養了參訓學員的業務發展能力與客戶溝通經營能力。
1、開班致辭
建行滄州分行黨委副書記、副行長李會書作開班致辭。他強調，在新金融升級2.0的關鍵時期，在深入落實“三個轉變”的重要時期，提高客戶經營能力和財富管理能力迫在眉睫，此時召開賦能培訓，希望大家珍惜機會，全身心投入學習，在學以致用中加深理解認知，在相互探討交流中實現共同進步。
2、專題授課
金智東博董事長郭鑒旻老師進行現場授課。通過將我行數字化經營工具與全客戶視角經營相結合，深入淺出地就關乎網點效能提升的兩大核心和四個關鍵壞節進行講解，打開了以客戶為中心的新的管理理念和新的營銷思路。
3、現場培訓
9月19日—22日，全行客戶經理分成三個班分別進行為期兩天的專題培訓。金智東博項目組老師帶領全體理財經理進行團建活動，大家分別制訂了小組的隊名，隊呼，隊徽等，并進行了各小組的風采展示，團隊PK開始。4、專業課堂
金智東博高級講師張朋展老師、葉文韜老師激情開講，精彩紛呈：葉老師的授課主要包含以下內容：
（1）專業客戶關系管理的標準模型，六步螺旋工作法，幫助我們重塑客戶關系，建立專業形象，持續客戶經營與營銷；
（2）異議處理及各異議問題對應話術；陌生客戶電話認養實戰練習；
（3）客戶面談全流程及七步法解析展示；面談要點：需求挖掘之客戶KYC；
（4）改良版九宮格使用方法及技巧；面談流程之營銷工具使用——資產配置模型；FABE模型說定投。
葉老師授課內容充實，知識點專業且實用性強，引用多個案例進行知識點分析講解，同時通過搶答和分組討論的形式進行互動，講專業理論知識與實戰演練緊密結合課堂氣氛活躍，各小組學員積極互動，勇奪積分。
在葉老師授課之后，緊接著迎來了張朋展老師的精彩授課。內容主要包括以下幾個方面：
（1）精準客群的建立與營銷
客群畫像的重要性；精準客群兩大來源；客群細分的邏輯：務實；深度；各客群案例分析、需求挖掘及產品組合；日常專業進步——借助確定性工具實現專業提升。
（2）銀行端私域流量經營
基金診斷七步法；基金定投邏輯與專業知識；線上微沙龍運營；企業微信添加技巧及時機把握；微信社區基礎運營；線上微沙龍全流程與注意事項。
通過一個個實際案例，生動形象地講解了專業知識，課堂氛圍輕松有趣，學員身心投入，積極參與其中，為滄州建行精英學員們點贊。
5、電話實戰
參訓學員攜帶真實客戶名單，課堂上進行電話實戰，授課老師現場點評，不斷精進話術，有效電話的客戶認養成功率、邀約成功率雙重提升！現場實戰訓練通關，語音話術通關，學以致用，精煉話術，錘煉技巧，晚課鞏固學習，通關白天所學內容，邊學邊練，收獲頗豐。
十、中國建設銀行湖南省分行營業部客戶經理“藍色”成長培訓班
為進一步提高客戶經理專業技能和履崗能力，省行營業部特舉辦客戶經理“藍色”成長培訓班。項目歷時三個月，采用內容上—理論與實戰相結合，形式上—線上與線下相融合的培訓方式，在各位領導的全力支持下和全體學員的熱情參與下圓滿收官。
1、培訓內容
本次培訓于6月11日順利開班，培訓得到我行領導高度重視，營業部副總經理曹毅仁出席開班現場，并進行開班講話，曹總對本次培訓充滿期望，希望大家合理安排，高度重視，在本次培訓中不斷成長進步。
2、講師授課
本次培訓班特邀金智東博公司三位高級講師進行集中授課，分別帶來《個人業務的私域流量經營及財富管理》、《財務報表分析與案例解析》、《深挖需求的對公客戶顧問式營銷及溝通演練》三天精彩課程，課堂上老師與學員充分互動，啟發大家思考，有效提高了課程的實戰性。
3、培訓現場
為了充分調動大家的學習積極性，本次培訓班特采取積分制，授課老師設置問答環節，參訓學員爭先搶答，課堂氛圍火熱，全員積極參與?，F場培訓全情投入，線上三個月堅持不懈學習七大類微課課程，共計學習微課53節，完成53次日考試，12次周測試，2次月考試，108位學員堅持每日打卡學習，學習完成率達到98%以上，周考及月考80分以上學員達到95%以上，同時本次培訓也為大家搭建了分享交流的平臺，共計組織14次分享，分享頻次達到504人次。
4、圓滿結束
“藍色”成長培訓班于9月3日圓滿結業，分管公司業務副總經理包秀果及108名參訓學員一起參加結業典禮，共同回顧項目歷程，分享培訓成果。
